Korkean riskin sijoitusten edut ja haitat

Sisältö

• Vivutetut sijoitukset
• Vaihtoehdot
• Korkotuottoiset joukkovelkakirjat
• Valuutat
• Kehittyvät ja rajamarkkinat
• Penny Varastot
• Niche ETF: t

Kun on kyse sijoittamisesta, jokaisella on oma suvaitsevaisuutensa riskeihin. Tämä suvaitsevaisuus voi vaihdella taloudellisen tilanteen, taloudellisten tavoitteiden, iän ja monien muiden tekijöiden mukaan.

Useimmat ihmiset sijoittavat mielellään joihinkin osakkeisiin ymmärtämällä, että positiivisen tuoton mahdollisuus on yleensä riskin arvoinen ajan myötä. Toiset välttävät osakemarkkinoita kokonaan ja pitävät rahaa mukavasti turvasatamissa, kuten joukkovelkakirjoissa tai perustallennustileillä.

On joitain investointeja, jotka tarjoavat keskimääräistä korkeamman suhteellisen tuoton, mutta niihin liittyy myös raskas annos riskiä. Nämä korkean riskin sijoitukset eivät ole tarkoitettu kaikille, mutta ne voivat auttaa henkilöä vaurauden polulla, jos heillä on siihen vatsa.

Tarkastellaan joidenkin korkeamman riskin sijoitusten mahdollisia etuja ja haittoja.

Vivutetut sijoitukset

Sijoittaja, joka haluaa ansaita enemmän rahaa, voi käyttää lainattuja varoja lisätäksesi mahdollisen sijoituksen tuottoa. On mahdollista nähdä kaksi tai jopa kolme kertaa tyypillinen tuotto vipuvaikutuksella, mutta haittapuolella on yhtä suuri riski. Muista: vipuvaikutus voi suurentaa sekä voittosi että tappiosi.

Siellä on monia vipuvaikutteisia tuotteita, mukaan lukien pörssissä käyvät rahastot, joilla on kaksinkertainen tai jopa kolminkertainen vipuvaikutus. Voit esimerkiksi sijoittaa kolminkertaiseen vipuvaikutteiseen S&P 500 ETF: ään, joka tarjoaa indeksin tuoton kolminkertaisen tuoton. Tietenkin tämä tarkoittaa, että menetät kolme kertaa rahaa, jos markkinat laskevat. Lisäksi näiden vipuvaikutteisten ETF: ien tuotot perustuvat indeksin päivittäiseen tuottoon, joten voit menettää melko vähän rahaa yhdessä päivässä.

Viputetut sijoitukset voivat palvella jotkut sijoittajat, mutta ovat harvoin hyviä tuotteita niille, jotka keskittyvät pitkällä aikavälillä.

Vaihtoehdot

Kaupankäynti optioilla on potentiaalinen tapa ansaita rahaa varastosta tai muusta arvopaperista, vaikka markkinat eivät nousisi.

Kun ostat optiosopimuksen, ostat olennaisesti oikeuden ostaa tai myydä omaisuuserä kiinteään hintaan ennen tiettyä päivämäärää. Voit esimerkiksi tehdä sopimuksen myydä 100 Apple-osaketta 150 dollaria osakkeelta. Jos osakkeella käydään kauppaa paljon vähemmän tuolloin, ansaitset rahaa.

On olemassa erilaisia ​​vaihtoehtoja, jotka voivat johtaa suuriin tai jopa rajoittamattomiin tappioihin, etenkin myyjille. Yksi esimerkki on paljas vaihtoehto, sijoittaja voi lyödä vetoa osakkeesta ja menettää paljon rahaa, jos osake nousee. Oletetaan esimerkiksi, että uskot Applen osakekannan nousevan yli 150 dollaria osakkeelta. Teet sopimuksen, jonka "lakohinta" on 150 dollaria ja jonka on määrä päättyä kesäkuussa 2019. Kun kesäkuu kiertää ja Apple käy kauppaa 210 dollarilla, sijoittaja menettää eron eli 60 dollaria osakkeelta. Teoriassa tappio on rajoittamaton, koska osakekurssin korotukselle ei ole ylärajaa.

Voi kestää jonkin aikaa optio-oikeuksien ymmärtämiseen, joten kaupankäynnin tulisi suorittaa kokeneempia sijoittajia. Jopa ne, jotka väittävät tietävänsä, mitä he tekevät, voivat menettää suuria summia.

Korkotuottoiset joukkovelkakirjat

Vanhemmat sijoittajat ja eläkeläiset sijoittavat tavallisesti korkomarkkinoille yritysten ja kuntien joukkovelkakirjoilla sekä Yhdysvaltain valtiovarainministeriöllä. Tämäntyyppiset sijoitukset ovat harvoin laiminlyötyjä ja tarjoavat vakaan, ennustettavan tulovirran. Mutta joukkovelkakirjoista on mahdollista saada korkeampi tuotto, jos olet valmis ostamaan riskialttiimpia velkoja. Tätä kutsutaan riskipreemiaksi.

Useimpien joukkovelkakirjojen luokitukset perustuvat luotonottajan luottokelpoisuuteen, luotettavimpien joukkovelkakirjojen AAA-luokitukset ja heikoimpien joukkolainojen luokitukset ovat niinkin alhaiset kuin CCC tai jopa D. Alhaisen luokituksen joukkovelkakirjoja kutsutaan usein "ei-sijoitusluokaksi", "spekulatiivisiksi" tai "roskarahoiksi".

Alhaisen luokituksen joukkovelkakirjoista on mahdollista saada hyviä tuottoja, koska matala luokitus ei takaa lainanottajan maksukyvyttömyyttä. Mutta harvoin on hyvä sijoittaa suuri prosenttiosuus rahoistasi tämäntyyppisiin joukkovelkakirjoihin.

Valuutat

Valuuttojen arvot voivat muuttua nopeasti ja dramaattisesti. Kykysi ennustaa näitä liikkeitä ja vaikuttaa niihin riippuu onnistumisestasi ansaita rahaa valuuttamarkkinoilla tai valuuttamarkkinoilla. Villit valuuttojen vaihtelut, etenkin Yhdysvaltojen ulkopuolella, tarjoavat mahdollisuuden korkeaan tuottoon, jos ennustat muutokset oikein. Forex-kaupankäynti ei kuitenkaan ole heikkohermoisille, koska väärä valuutan panos voi johtaa kaiken sijoittamasi menetykseen. Jotta asiat olisivat riskialttiimpia, valuutoilla käydään usein kauppaa vivulla, joten tappiosi voidaan kertoa.

Valuuttakaupassa on parasta välttää liikaa rahaa sidottuun yhteen kauppaan, välttää vipuvaikutusta ja käyttää stop-loss-tilauksia suurten tappioiden estämiseksi.

Kehittyvät ja rajamarkkinat

Yhdysvaltain osakemarkkinoiden arvo on noussut luotettavasti ajan myötä, joten todellisten löytöjen löytäminen ei ole aina helppoa. Siksi monet sijoittajat odottavat ulkomailla aloittelevissa talouksissa kasvumahdollisuuksia.

On mahdollista sijoittaa nousevien talouksien, kuten Kiinan, Intian ja monien Etelä-Amerikan, Afrikan ja Itä-Euroopan maiden, osakkeisiin ja velkoihin. Nämä maat ovat aikaisemmin kasvusyklinsä verrattuna Yhdysvaltoihin, joten on mahdollista, että investointien arvo nousee ajan myötä.

Rajamarkkinat ovat yleensä pienempiä ja kasvun suhteen vielä jäljessä kehittyvistä markkinoista, mutta voivat silti tarjota mahdollisuuksia sijoittajille. Maita, kuten Viro, Vietnam ja Kenia, pidetään usein rajamarkkinoina.

Kehittyvät ja rajamarkkinat tarjoavat mahdollisuuden, mutta niihin liittyy riski. Nämä maat eivät useinkaan ole taloudellisesti tai poliittisesti yhtä vakaita. Heidän on tiedetty viivästyttävän velkoja. Niiden markkinat voivat olla paljon epävakaampia ja arvaamattomampia kuin Yhdysvallat. Ei ole huono idea sekoittaa uusia ja rajat ylittäviä sijoituksia salkkuusi, mutta muista tasapainottaa ne turvallisemmilla ja luotettavammilla varoilla.

Penny Varastot

Suurin osa sijoittajista on tottunut näkemään julkisesti noteeratut osakkeet tärkeimmissä pörsseissä, kuten New Yorkin pörssissä ja NASDAQissa. Mutta monet yritykset ovat liian pieniä listattaviksi näissä pörsseissä, ja siksi ne käyvät kauppaa "tiskillä" tai ns. Voit ostaa näiden yritysten osakkeita halvalla, ja jos ne lopulta räjähtävät kasvussa, voit ansaita paljon rahaa.

Muista kuitenkin, että nämä osakkeet käyvät kauppaa tiskillä, koska ne on poistettu merkittävien pörssien listalta tai eivät koskaan olleet riittävän suuria listattaviksi. Suuri määrä näistä penniäkannoista ei koskaan nouse arvoaan. Itse asiassa monet näistä pienistä yrityksistä tuskin ilmoittavat myynnistä tai tuloista ollenkaan ja ovat olemassa vain paperilla. Lisäksi penniäkään varastot ovat usein hinnan manipuloinnin kohteena, jolloin epärehelliset ihmiset edistävät yrityksen osakkeita pumppaamaan osakekurssia ja myyvät sitten voitolla.

Niche ETF: t

Pörssissä vaihdettujen rahastojen määrä on kasvanut dramaattisesti viime vuosina. Sijoittajien käytettävissä on nyt yli 2900 ETF-rahastoa, ja monilla niistä on hyvin tarkat ja ainutlaatuiset sijoitustavoitteet. On ETF-sidoksia melkein mihin tahansa kuviteltavissa olevaan markkinaan ja indeksiin, ja monet niistä on suunniteltu tarjoamaan mahdollisesti korkeita palkkioita vastineeksi suuresta riskistä. Esimerkiksi useita ETF-yrityksiä yritetään peilata VIX- tai volatiliteetti-indeksiä. On myös käänteisiä ETF: itä, jotka on suunniteltu nousemaan markkinoiden laskiessa (mutta mahdollisesti päinvastoin.) Tämäntyyppiset investoinnit voisivat tarjota korkeamman tuoton potentiaalin kuin useammat yleisimmät sijoitukset, mutta voivat myös altistaa sijoittajan mahdollisesti suuremmille tappioille. Keskimääräinen sijoittaja keskimääräisille sijoittajille on pysyä poissa tämän tyyppisistä markkinarakotuotteista.